EFT ve havale işlemlerinde açıklama ve belge zorunluluğu başlıyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı ekonomi ve kara para ile mücadele kapsamında para transferlerinde devrim niteliğinde bir değişikliğe gidiyor. 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek yeni düzenleme ile EFT ve havale işlemlerinde tutara göre açıklama ve belge ibraz etme şartı getiriliyor.

200 BİN TL VE ÜZERİ İŞLEMLERDE DETAYLI AÇIKLAMA ŞARTI

Yeni uygulamaya göre, 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde işlemin amacı ve kaynağına ilişkin detaylı açıklama yapılması zorunlu olacak. Yüksek tutarlı transferlerde sadece kısa bir not yeterli olmayacak; MASAK gerekli gördüğü takdirde beyan edilen bilgilerin doğruluğunu kanıtlayan belgeler talep edebilecek. Transfer tutarı yükseldikçe, denetim ve yükümlülüklerin kapsamı da aynı oranda genişleyecek.

20 MİLYON TL ÜZERİ TRANSFERLERDE BELGE İBRAZI ZORUNLU

Düzenlemenin en dikkat çekici maddelerinden biri ise çok yüksek tutarlı transferleri kapsıyor. 20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde; tapu kaydı, noter onaylı belge veya fatura gibi işlemin dayanağını gösteren resmi belgelerin sunulması zorunlu hale getirildi. Bu belgeleri ibraz etmeyen kişilerin işlemleri bankalar tarafından onaylanmayacak. MASAK, sunulan bu belgeleri titizlikle inceleyerek şüpheli finansal hareketleri mercek altına alacak.

İŞLEM GEREKÇELERİ VE "DİĞER" SEÇENEĞİNDEKİ KRİTERLER

Para transferi sırasında seçilebilecek işlem gerekçeleri de MASAK tarafından standartlaştırıldı. Vatandaşlar transfer yaparken; gayrimenkul veya motorlu taşıt ödemesi, borç, hediye, bağış, vergi, sağlık, sigorta veya avukatlık hizmetleri gibi seçeneklerden birini işaretlemek zorunda olacak. Kripto varlık, şans oyunu ve sosyal medya harcamaları da listede ayrı başlıklar olarak yer alacak. Belirlenen kategorilerin dışındaki işlemler için seçilecek "diğer" seçeneğinde ise en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunluluğu bulunuyor. >>>

Kaynak: ELİPS HABER